簡單的規劃才是好的規劃

您自己才是人生的主角，不要用理財計畫把自己的人生搞得很複雜。理財顧問的存在是為了幫助您看得更清楚，而不是更加困惑。

如果您看不懂理財顧問所提出的計畫，那就問清楚；如果問了之後還是搞不清楚，那就換一個顧問吧！把計畫清楚地說明給客戶聽，本來就是顧問的工作。就好像使用電腦一樣，您不用知道裡面有哪些零件或者軟體，只要知道怎樣使用就好。同樣的道理，您應該把「理財顧問」當作一套軟體。不管背後的設計有多複雜，容易操作的軟體才是好軟體。

如果您勉強將就一份理財計畫的時候，您可能會面臨許多後遺症。首先，由於您看不懂，因此您很容易失去執行計畫的熱情。

其次，一份艱澀難懂的計畫可能隱藏了許多沒有說明的費用。或者，有可能這份計畫並不適合您，但是這份計畫的利潤很高，所以理財顧問硬把它套在您的需求上，才讓這份計畫變得如此複雜難懂。

最後，如果一份計畫很難看懂，那麼您就更難判斷這份計畫究竟執行效果好不好，更無法監督顧問是否稱職。您會因此失去主導權。