理財顧問的法律地雷區（序言）

上了這麼久的ＣＦＰ課程，深深感覺到眾多老師所提供的知識雖然豐富，但是大多都不是真正由ＣＦＰ的需求為出發點。最明顯的現象是，理財顧問的執業方式以及應該遵守的法律並沒有被納入課程之中，這在我看來是一件非常荒謬的事情。

大家都知道台灣ＣＦＰ的職業道德規範開宗明義第一條就是「守法原則」，而美國的職業道德603及604條款更規定：如果得知其他ＣＦＰ有違反職業道德或者法律時，應立即通知ＣＦＰ協會及職業紀律團體。然而，作為一個理財顧問究竟要遵守哪些法律呢？卻沒有人告知未來的準ＣＦＰ們。難道，我們要等案例一個一個地產生之後才來補救嗎？我想大家都想爭做第一批的ＣＦＰ，有沒有想過第一批的ＣＦＰ也有最大的機會成為第一批被「殺雞儆猴」的「雞」呢？

在這裡，我把個人注意到的一些法律上的問題張貼出來。如果您發現有遺漏的地方，或者有什麼地方誤解了相關的法令，也歡迎您的補充，因為法律並不是我的專業。